Правила

Политика AML / KYC / KYT

Настоящая Политика разработана Сервисом BeeCoin (далее — «Сервис») в целях соблюдения обязательств по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путём (AML), идентификации клиентов (KYC), а также мониторингу транзакционной активности (KYT), в соответствии с законодательством Европейского Союза и международными стандартами (включая рекомендации FATF).

Использование Сервиса означает безусловное принятие Пользователем всех положений настоящей Политики.

1. Общие положения

1.1. Сервис реализует комплекс правовых, технических и организационных мер, направленных на недопущение его использования в незаконных целях, включая:

отмывание денежных средств;
финансирование терроризма;
обход международных санкций;
совершение мошеннических и иных противоправных действий.

1.2. Настоящая Политика применяется ко всем Пользователям, без исключения, и является обязательной к исполнению.

2. Политика KYC (Идентификация клиента)

2.1. Сервис может запросить идентификацию личности клиента в рамках установленных процедур.

2.2. Идентификация может включать:

копии документов, удостоверяющих личность;
подтверждение адреса проживания;
указание источников происхождения средств;
актуальные контактные данные;
видеоверификацию или иные формы проверки.

2.3. Пользователь обязан предоставлять достоверную информацию по запросу Сервиса.

2.4. Запрещается использование VPN, Tor и других анонимизаторов.

2.5. Все операции должны осуществляться исключительно от имени пользователя.

3. Политика AML

3.1. Сервис отслеживает транзакции для выявления подозрительной активности, включая:

структурирование операций;
несоответствие объёма средств профилю клиента;
аномальную активность;
связи с санкционными юрисдикциями.

3.2. В случае подозрительной активности Сервис вправе:

запросить дополнительные документы;
потребовать объяснения операции;
провести расширенную KYC-проверку;
ограничить функции аккаунта;
отказать в обслуживании при отказе от сотрудничества.

3.3. При выявлении рисков Сервис может:

передать данные в регулирующие органы;
заблокировать средства до окончания расследования;
отказать в обслуживании без объяснения причин;
вернуть средства только на исходные реквизиты при подтверждении легальности.

4. KYT (Know Your Transaction)

4.1. Сервис применяет автоматические инструменты для анализа транзакций, включая:

использование миксеров и tumbler-сервисов;
работу с высокорисковыми активами;
операции из/в офшорные и санкционные юрисдикции;
подозрительные серийные переводы.

4.2. Анализу подлежат все виды операций: ввод, вывод, обмен, P2P, OTC.

4.3. При нарушении профиля риска Сервис может запросить документы, приостановить операцию или уведомить компетентные органы.

5. Ответственность пользователя

не использовать сервис в противоправных целях;
сотрудничать в рамках процедур AML/KYC/KYT;
предоставлять запрашиваемые данные своевременно;
сообщать об изменении персональных данных;
не использовать технологии анонимизации.

5.2. Нарушение требований может повлечь:

блокировку операций или аккаунта;
ограничение доступа к функционалу;
передачу данных в госорганы.

5.3. Сервис не несет ответственности за убытки, вызванные выполнением обязательств по AML/KYC.

6. Возврат средств по результатам AML-проверки

возможен только после успешной проверки;
комиссия до 10% на админрасходы;
средства возвращаются на подтверждённые реквизиты;
срок возврата — до 7 рабочих дней.

7. Конфиденциальность и хранение данных

данные обрабатываются в соответствии с GDPR;
информация хранится минимум 5 лет.

8. Контактная информация

По вопросам, связанным с верификацией и безопасностью, обращайтесь в поддержку:
📩 support@beecoin.exchange

Пользовательское соглашение

1. Термины и определения

BeeCoin — система предоставления интернет-услуг по обмену электронных активов и электронных денежных средств.
Интернет-сайт сервиса — beecoin.exchange
Пользователь — физическое лицо, использующее сервис и принимающее условия соглашения.
Платежная система — внешний сервис для проведения расчетов, электронных транзакций и учета денежных обязательств.
Электронные активы — цифровые обязательства между пользователем и разработчиком валюты.
Платеж/операция — перевод электронной валюты от одного лица к другому.
Заявка — намерение пользователя воспользоваться услугами сервиса, оформленное через веб-сайт.
Исходная валюта — валюта, которую пользователь желает продать или обменять.
Исходный счет — счёт, с которого отправляется исходная валюта.
Конечная валюта — актив, который пользователь получает после обмена.
Конечный счет — счет, на который поступает конечная валюта.
Резерв валюты — доступный объём определённой валюты на момент оформления заявки.
Обмен валюты — процесс обмена между различными электронными системами.
Курс — соотношение стоимости двух валют в процессе обмена.

2. Предмет соглашения

BeeCoin предоставляет следующие услуги:

Обмен одной электронной валюты на другую или на иные средства.
Продажа электронных денег.
Покупка электронных денег.

3. Услуги и способ их предоставления

Заявки оформляются через интерфейс сайта.
Пользователь управляет процессом обмена через веб-интерфейс.
Исполнение происходит в рамках правил платёжных систем.
BeeCoin не несёт ответственности за действия сторонних платёжных систем.
Сервис не проверяет, являются ли отправитель и получатель одним лицом.
Пользователь подтверждает законное происхождение средств.
Пользователь самостоятельно уплачивает все необходимые налоги.

4. Стоимость услуг

Текущие курсы и комиссии публикуются на сайте.
Сервис вправе в одностороннем порядке менять тарифы.
В заявке указывается актуальный курс, комиссия и сумма.

6. Условия предоставления услуг

Пользователь оформляет заявку, поручая сервису BeeCoin совершить обмен электронной валюты от его имени и за его счёт.
Пользователь обязуется перечислить исходную валюту в указанном объёме, а BeeCoin — после её получения — перевести результирующую валюту согласно текущему курсу и тарифам.
Выплата производится в течение регламентированного времени, если отсутствуют форс-мажорные обстоятельства.
Оплата возможна только через форму на сайте. Переводы вручную по реквизитам не допускаются.
Обязательства BeeCoin считаются выполненными в момент списания средств со счёта сервиса.
Если средства не поступили в течение 30–90 минут, заявка может быть отменена автоматически.
Курс не фиксируется. При любом изменении даже на 0.01% он будет пересчитан в момент поступления депозита.
Количество подтверждений сети указывается при создании заявки и зависит от конкретной криптовалюты.
Срок зачисления средств на банковские карты — от нескольких секунд до 5 рабочих дней.
Депозиты в EUR/USD с Visa/MasterCard недоступны из некоторых стран. Актуальный список доступен на сайте.
В случае рисков по AML-адресу пользователю потребуется пройти видеоверификацию и подтвердить происхождение средств.
BeeCoin вправе приостановить операцию и удержать средства при подозрении на мошенничество.
Установлены лимиты на минимальную и максимальную сумму операции. Информация указана на сайте.
При переводе в неправильной сети удерживается $25 + комиссия сети.
Смарт-контракты не поддерживаются. Ответственность за такие переводы несёт пользователь.

7. Вступление соглашения в силу

Соглашение является публичной офертой и вступает в силу с момента создания заявки.
Любая информация, отображаемая на сайте BeeCoin, является частью оферты.
Акцептом считается завершение оформления заявки.
Дата, время и параметры заявки фиксируются автоматически.
Пользователь может отменить заявку до момента её оплаты.

8. Ответственность сторон

Сервис BeeCoin несёт финансовую ответственность перед пользователем в размере денежных средств или электронных активов, вверенных пользователем для осуществления заявки.
Сервис BeeCoin не отвечает за неисправности, ошибки и сбои в работе программных и/или аппаратных средств, возникшие по причинам, не зависящим от сервиса, а также связанные с этим убытки пользователя.
Сервис предоставляет услуги по обмену, покупке и продаже электронных активов или электронных денег. BeeCoin не предоставляет услуги по сбору средств, оплате товаров или услуг других поставщиков.
Сервис BeeCoin не отвечает за убытки пользователя, возникшие в результате неправомерных действий третьих лиц.
Сервис не несёт ответственности за отложенные или нереализованные заявки, вызванные ошибкой платёжной системы или банка, указанных пользователем.
Пользователь несёт ответственность за достоверность и правильность сведений, указанных при оформлении заявки. В случае ошибок сервис не возмещает убытки.
Информация об операции сохраняется в базе данных сервиса и используется как первоисточник при разрешении спорных ситуаций.
Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение обязательств, вызванное обстоятельствами непреодолимой силы.
Сервис не несёт ответственности за задержки, вызванные графиком работы партнёрских платёжных систем, и может не уведомлять клиентов о таких графиках.

9. Возвраты

Сервис возвращает электронные активы только в случае, если обмен не состоялся, и пользователь не получил активы на свой счёт.
Возврат осуществляется за вычетом комиссии сети и разницы курса Coin/USDT.
Возврат осуществляется только после обращения пользователя в службу поддержки. Без обращения действия по возврату не предпринимаются.

Внимание! Важно!

Сервис BeeCoin вправе вносить изменения в соглашение путём публикации на сайте. Изменения вступают в силу с момента публикации, если не указано иное.
Сервис может отказать пользователю в оформлении заявки без объяснения причин.
При подозрительных действиях сервис вправе приостановить выполнение заявки для предотвращения возможных хакерских атак.
Сервис вправе отправлять пользователю на e-mail информацию о ходе обмена, что является частью процесса.
BeeCoin может приостанавливать работу сайта для технического обслуживания. Пользователь принимает на себя риски, связанные с недоступностью сайта.
Информация о пользователе и его операциях хранится на сервере и не может быть удалена.

Политика конфиденциальности

BeeCoin соблюдает строгие стандарты защиты персональных данных пользователей и не передаёт информацию третьим лицам без согласия, за исключением предусмотренных законом случаев.

1. Общие положения

Для выполнения операций обмена, покупки или продажи BeeCoin может запрашивать персональные данные, которые хранятся в зашифрованном виде.
Передача данных от пользователя к сервису осуществляется через защищённый SSL-канал.
BeeCoin вправе собирать дополнительную информацию о пользователе, если это необходимо, без передачи её третьим лицам (за исключением случаев, описанных далее).
Передача данных возможна по решению суда или официальному запросу правоохранительных органов, с сохранением их конфиденциального статуса.
Информация может быть передана платёжным системам для внутреннего расследования по их официальному запросу.
Собранные данные хранятся в базе BeeCoin в течение 3 лет после последней операции пользователя.

2. Предмет политики

Политика регулирует порядок защиты и использования персональных данных, предоставленных при регистрации или оформлении заявки.
Персональные данные включают: ФИО, номер телефона, email, паспортные данные, логин Telegram.
BeeCoin автоматически получает IP-адрес, cookies, информацию о браузере, времени доступа, адресе страницы и реферере.
Отключение cookies может ограничить доступ к функциям сайта.
Сервис ведёт статистику IP-адресов для технического анализа и мониторинга безопасности.
Дополнительные данные (например, история операций) защищаются и не разглашаются, кроме случаев, предусмотренных настоящей политикой.

3. Обработка данных

Данные обрабатываются без ограничения срока, в том числе с использованием автоматизированных систем.
Данные могут быть переданы финансовым организациям исключительно для выполнения заявки пользователя.
Передача данных возможна только по официальному запросу государственных органов Европейского союза.
При утрате или утечке данных BeeCoin уведомляет пользователя.
BeeCoin применяет технические и организационные меры для защиты персональной информации.
Стороны принимают совместные меры по недопущению ущерба от утраты или разглашения данных.

4. Обязанности сторон

Пользователь обязуется предоставить достоверные персональные данные.
Пользователь должен обновлять свои данные при изменении.
BeeCoin обязуется сохранять конфиденциальность информации и не разглашать её без согласия пользователя (за исключением предусмотренных случаев).
BeeCoin принимает стандартные меры защиты, соответствующие деловой практике.
При обращении пользователя BeeCoin обязуется заблокировать его персональные данные на время проверки.

5. Ответственность сторон

BeeCoin несёт ответственность за убытки, понесённые пользователем вследствие неправомерного использования данных, кроме исключений.
Сервис не несёт ответственности, если информация:

уже была публичной до её раскрытия,
получена от третьих лиц,
разглашена с согласия пользователя.

6. Разрешение споров

Все споры решаются путём переговоров между BeeCoin и пользователем, на основе положений данной политики.
Претензии принимаются только в электронном виде.
Если спор не решается переговорами — он передаётся в судебные органы по месту регистрации BeeCoin.

Внимание! Важно!

BeeCoin вправе вносить изменения в Политику конфиденциальности без согласия пользователя.
Новая редакция вступает в силу с момента публикации на сайте.
Предложения и вопросы принимаются через форму обратной связи.
Актуальная версия политики размещена на сайте BeeCoin.